阿联酋严打洗钱：货币兑换遭重罚

阿联酋中央银行吊销了一家运营中的货币兑换处的许可证，这是在发现其严重违反反洗钱和反恐怖融资法规后采取的行动。这一决定是阿联酋维护其金融系统透明性和可靠性努力的一部分。

这项决定意味着什么？

吊销是在2018年《联邦金融机构中央法规法》第137条（联邦法令第14号）下进行的。这一步骤不仅导致相关货币兑换被从官方注册中移除，而且向行业参与者发出严厉信息：违反法规将导致严重后果。

法规的本质

阿联酋中央银行非常重视确保金融服务提供者，尤其是货币兑换商遵守反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）和国际制裁法规。

货币兑换是金融系统中最敏感的环节之一，因为它们经常涉及现金交易和国际汇款。因此，此类机构处于加强监督状态，必须预期任何法规违规都会招致严厉后果。

究竟发生了什么？

中央银行的调查揭示了涉事货币兑换数个严重的运营缺陷：

预防洗钱的内部控制机制不足。

客户识别和风险评估流程缺失或薄弱。

与监管机构合作不足。

屡次警告被忽视。

该金融机构未能遵守多次通知和纠正措施，促使中央银行使用其最强硬的工具：许可证吊销。

这对其他市场参与者意味着什么？

这一案例向阿联酋所有金融服务提供者发出明确信息：遵守法规不是可选项，而是强制性要求。中央银行的监管角色包括定期检查货币兑换，并在需要时采取必要措施以保护金融系统。

这一最新决定还旨在堵住可能导致洗钱、恐怖融资或制裁违规的漏洞，从而加强国家的金融完整性。

居民应注意什么？

经常在迪拜或其他酋长国使用货币兑换服务的居民应确保所使用的兑换商持有有效的阿联酋中央银行许可证。中央银行官方网站上提供信誉良好的机构名单。

总结

阿联酋的金融部门是世界上监管最严格的系统之一。中央银行持续努力确保金融机构达到最高国际标准。最近的许可证吊销清楚地显示出该国对洗钱和违反法规零容忍，从而保护其经济稳定性和国际声誉。

（本文来源为阿联酋中央银行（CBUAE）的新闻稿。）