阿联酋严打洗钱：马利克被罚重措

阿联酋打击洗钱：马利克兑换处被罚款吊销牌照。

出于财务透明度及严格遵循国际法规的精神，阿拉伯联合酋长国中央银行再次对洗钱及恐怖融资采取了重大行动。最新措施涉及吊销马利克兑换公司的经营许可证，并处以 200 万迪拉姆的罚款。这一举措的理由是，该公司多次违反反洗钱法，并未能遵守防止恐怖融资的要求。

到底发生了什么？

中央银行在声明中强调，马利克兑换公司没有遵循阿联酋现行的反洗钱法律（AML），以及旨在防止恐怖主义和非法组织融资的法规（CFT）。在检查过程中，当局进行了详细调查，明确揭示了一系列违规行为。

因此，中央银行：

处以 200 万迪拉姆罚款，

吊销其执照，

并将货币兑换商的名称从官方注册中删除。

这些行动向金融界的所有参与者发出了明确信号：遵守法律不是可选择的，而是强制性要求。

为什么这件事很重要？

近年来，阿联酋采取了果断措施以确保其金融体系完全符合国际预期。作为其中的一部分，对银行、保险和货币兑换部门进行了重大改革。

马利克兑换公司的案例尤其显著，因为：

这是根据反洗钱法律在阿联酋首次公开撤销的货币兑换许可证之一，

200 万迪拉姆的罚款不仅仅是象征性的，它带来了严重的财务后果，

被从名册中移除意味着他们不能以相同名称重新申请运营执照。

这并不是第一例

中央银行已明确指出，金融机构和保险公司并不凌驾于法律之上。最近也对其他组织采取了行动：

在 2025 年 8 月 18 日，YAS Takaful PJSC 的执照因未遵守保险公司法规而被暂停，

7 月 11 日，Al Khazna 保险公司的执照被暂停，

年初三月，中央银行对两家保险公司和五家银行处以 262 万迪拉姆的罚款，因为他们未能满足税收合规标准。

所有这些表明，监管机构在不合规的情况下不惜采取严厉的后果。

持续监控和问责

中央银行已明确表示，所有货币兑换公司、其所有者和员工都必须遵守国家法律。检查是定期进行的，并不仅仅限于许可期间。该机构的目标是防止和筛查金融体系内的滥用行为，特别关注以下领域：

反洗钱措施（AML），

保护防止恐怖融资（CFT），

遵守国际制裁，

透明度和客户识别义务（KYC）。

未来有什么期待？

当前的措施强化了阿联酋正在进一步收紧其金融监管实践。目标很明确：确保该国的金融体系可靠、透明，且不受任何非法活动的影响。

未来，更多：

突击检查，

详细审查反洗钱报告，

对外部审计和报告的更严格评估，

不符合这些期望的人将不得不面对严厉的罚款、执照暂停，甚至永久被排除在市场之外。

总结

马利克兑换公司的案例并不是唯一的，而是旨在彻底净化金融行业的一系列全面监管紧缩措施的一部分。阿联酋中央银行不仅仅是发出警告，而是积极对不遵守法律的人采取行动。这种决心为金融体系的长期安全服务——无论是投资者还是客户。

（本文来源于阿联酋中央银行的声明。）